Рано или поздно перед каждым работником в даркнете встаёт необходимость вывести свою ЗП. В данной статье мы рассмотрим основные способы получения, вывода и хранения своих монеток. К большому сожалению, я на практике наблюдаю, как раз за разом курьеры заливают грязные биты на белые обменники или хранят их на онлайн-кошельках с мазком. Некоторые и вовсе хранят монеты на ботах в ТГ. Я абсолютно убеждён, что не являюсь единственным куратором, у которого от аргумента «я так уже N месяцев/лет вывожу свои средства» начинаются припадки и идёт обильная пена изо рта. Чтобы сохранить себе остатки нервов, и была написана данная статья, которая отвечает на вопросы курьеров о работе с криптой. Материал составлялся таким образом, чтобы вся базовая информация была понятна даже тем курьерам, которые очень далеки от компьютерной грамотности.
Кастодиальный кошелёк - это кошелёк, в котором секретные ключи держателя монет хранит третья сторона. Владелец кастодиального кошелька может отправлять и получать платежи, но не управляет ключами от кошелька. Примеры таких кошельков: централизованные криптобиржи (Bybit, Бинанс), даже кошельки на ныне существующих даркнет-маркетплейсах являются по сути своей кастодиальными. Очевидный минус таких кошельков — третья сторона может заблокировать подозрительный кошелек (в случае криптобирж) или внезапно закрыться (все же помнят куда канули балансы с гидры?). Мы настоятельно не рекомендуем заниматься долгосрочным хранением своих монет с помощью кастодиальных кошельков.
Некастодиальный кошелёк - это кошелёк, держатель которого имеет полный доступ к своим средствам и секретным ключам. Очевидно, что в нашей сфере для долгосрочного хранения монет стоит пользоваться исключительно некастодиальными кошельками, чтобы третья сторона не могла влезть в ваш карман.
AML (мазок) — от англ. Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств). Это комплекс мер и процедур, предназначенных для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег. То есть, легализации средств, полученных преступным путем (да-да, эта штуковина создана и используется именно против нас с вами). АМЛ проверки происходят путём оценки монет на «Risk Score», представляющий собой значение от 0 до 100. Чем выше Risk Score, тем выше шанс, что белая биржа или белый обменник заблокируют перевод и потребуют выполнить процедуру KYC. Обычно это зачение регламентируется в правилах каждого белого обменника или биржи.
KYC — от англ. Know your customer (знай своего клиента). Процедура проверки личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценка рисков сотрудничества. Как вы понимаете, никакого желания проходить KYC у нас не должно быть в виду того, что наши средства действительно получены преступным путём.
Первый вариант подходит исключительно для того, чтобы тут же после получения монет вывести их через категорию «Обнал BTC» на карту. Мы настоятельно не рекомендуем использовать баланс маркетплейсов для долгосрочного хранения монет, иначе вы рискуете потерять свои сбережения при внезапном закрытии площадки силовиками или exit-скаме.
Второй вариант подходит для долгосрочного хранения монет. В этом случае стоит выбрать удобный некастодиальный кошелек.
Хранение битков
Для телефонов на android и ПК мы рекомендуем использовать Electrum.
Для телефонов на IOS можно использовать Cake Wallet, но пользоваться обменом на другие валюты в кошельке ни в коем случае нельзя, используйте его исключительно для хранения монет. Дело в том, что хоть Cake Wallet и некастодиален, но обмен криптовалют между собой там отдан в работу внешним провайдерам, каждый из которых проверяет на AML.
Хранение монеро
Для ПК лучше всего использовать Monero GUI Wallet.
Для IOS и android подойдет тот же Cake Wallet.
1) Куда выводить?
2) Через что выводить?
Рассмотрим оба этих вопроса
Куда выводить?
По очевидным причинам, использование своей карты в обнале крайне нежелательно. В самом начале вашей карьеры в даркнете, пока вы выводите маленькие суммы и не имеете альтернатив, вы, конечно, можете использовать свою карточку, но любой адекватный работник должен стремиться уйти от обнала на свой картон и обзавестись левым.
Где найти левую карту? Как выбрать?
Левые карты продаются на форумах и на маркетплейсах. Выбирать карту стоит прежде всего по способам её открытия / оплаты, а также рейтингу продавца и отзывам. Вне зависимости от того, какую карту вы покупаете и у кого, хранение денег на левой карте — это плохая идея. Впрочем, вывод средств под 0 — тоже плохая идея, потому что это увеличивает шанс блокировки карты банком. В идеале всегда стоит оставлять на балансе 1-2к рублей.
Условно я бы разделил всех продавцов карт на следующие категории:
Кастодиальный кошелёк - это кошелёк, в котором секретные ключи держателя монет хранит третья сторона. Владелец кастодиального кошелька может отправлять и получать платежи, но не управляет ключами от кошелька. Примеры таких кошельков: централизованные криптобиржи (Bybit, Бинанс), даже кошельки на ныне существующих даркнет-маркетплейсах являются по сути своей кастодиальными. Очевидный минус таких кошельков — третья сторона может заблокировать подозрительный кошелек (в случае криптобирж) или внезапно закрыться (все же помнят куда канули балансы с гидры?). Мы настоятельно не рекомендуем заниматься долгосрочным хранением своих монет с помощью кастодиальных кошельков.
Некастодиальный кошелёк - это кошелёк, держатель которого имеет полный доступ к своим средствам и секретным ключам. Очевидно, что в нашей сфере для долгосрочного хранения монет стоит пользоваться исключительно некастодиальными кошельками, чтобы третья сторона не могла влезть в ваш карман.
AML (мазок) — от англ. Anti-Money Laundering (противодействие отмыванию средств). Это комплекс мер и процедур, предназначенных для предотвращения использования финансовой системы для отмывания денег. То есть, легализации средств, полученных преступным путем (да-да, эта штуковина создана и используется именно против нас с вами). АМЛ проверки происходят путём оценки монет на «Risk Score», представляющий собой значение от 0 до 100. Чем выше Risk Score, тем выше шанс, что белая биржа или белый обменник заблокируют перевод и потребуют выполнить процедуру KYC. Обычно это зачение регламентируется в правилах каждого белого обменника или биржи.
KYC — от англ. Know your customer (знай своего клиента). Процедура проверки личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценка рисков сотрудничества. Как вы понимаете, никакого желания проходить KYC у нас не должно быть в виду того, что наши средства действительно получены преступным путём.
Получение и хранение средств
Два самых популярных способа получения средств курьерами - это получение BTC на баланс какого-нибудь МП, либо получение BTC на собственный криптовалютный кошелек.Первый вариант подходит исключительно для того, чтобы тут же после получения монет вывести их через категорию «Обнал BTC» на карту. Мы настоятельно не рекомендуем использовать баланс маркетплейсов для долгосрочного хранения монет, иначе вы рискуете потерять свои сбережения при внезапном закрытии площадки силовиками или exit-скаме.
Второй вариант подходит для долгосрочного хранения монет. В этом случае стоит выбрать удобный некастодиальный кошелек.
Хранение битков
Для телефонов на android и ПК мы рекомендуем использовать Electrum.
Для телефонов на IOS можно использовать Cake Wallet, но пользоваться обменом на другие валюты в кошельке ни в коем случае нельзя, используйте его исключительно для хранения монет. Дело в том, что хоть Cake Wallet и некастодиален, но обмен криптовалют между собой там отдан в работу внешним провайдерам, каждый из которых проверяет на AML.
Хранение монеро
Для ПК лучше всего использовать Monero GUI Wallet.
Для IOS и android подойдет тот же Cake Wallet.
Вывод средств в фиат
При выводе битков в фиат у нас появляется два вопроса:1) Куда выводить?
2) Через что выводить?
Рассмотрим оба этих вопроса
Куда выводить?
По очевидным причинам, использование своей карты в обнале крайне нежелательно. В самом начале вашей карьеры в даркнете, пока вы выводите маленькие суммы и не имеете альтернатив, вы, конечно, можете использовать свою карточку, но любой адекватный работник должен стремиться уйти от обнала на свой картон и обзавестись левым.
Где найти левую карту? Как выбрать?
Левые карты продаются на форумах и на маркетплейсах. Выбирать карту стоит прежде всего по способам её открытия / оплаты, а также рейтингу продавца и отзывам. Вне зависимости от того, какую карту вы покупаете и у кого, хранение денег на левой карте — это плохая идея. Впрочем, вывод средств под 0 — тоже плохая идея, потому что это увеличивает шанс блокировки карты банком. В идеале всегда стоит оставлять на балансе 1-2к рублей.
Условно я бы разделил всех продавцов карт на следующие категории:
- Продавцы, которые делают карты на дропов и берут с вас единоразовый платёж. Чаще всего они дают гарантию на 1-1.5 месяца после покупки, после чего потеря суммы с баланса становится исключительно вашей проблемой. Это самый дешёвый, но самый ненадёжный вариант, потому что, как показывает практика, через эти самые 1-1.5 месяца ваша карта будет заблокирована дропом звонком в банк.
- Продавцы, которые делают карты на ручных дропов и берут с вас ежемесячный платёж за продление гарантии. Данный вариант является более надёжным, потому что продавцу выгодно, чтобы карта работала долго. Обычно при своевременном продлении гарантии проблем с блокировкой карт (если исключить вину пользователя) не бывает. Но и платить при длительном использовании карты придётся больше.
- Продавцы, которые делают карты на данные. Такие карты делаются на рисованные данные без участия дропов, что исключает возможность блокировки карт этими самыми дропами. Но и стоят они дороже, чем в предыдущих двух вараинтах. Если продавцы таких карт следят за своей репутацией и работают давно, то блокировки карт по их вине — случаи исключительные. Конечно, риски блокировки есть всегда, если вы сами накосячите при обнале или продавец решит кинуть своих клиентов.
Всем, кто добрался до конца, спасибо за внимание - пусть у вас будет хорошее настроение, удача в делах и побольше прибыли.
Последнее редактирование:
