Хотелось бы обсудить схему снятия наличных через QR-код в банкоматах, которую предлагают некоторые обменники. Как утверждается, при этом можно избежать AML-проверок.
Моё понимание процесса:
У обменника есть телефон с аккаунтом дропа, например, Сбер с рублями. Вы присылаете ему своё фото в мессенджере, а он делает вид, что сам снимает собственные деньги со своей карты.
Но главный вопрос: откуда у него эти рубли и как они были получены?
Если средства криминальные - украденные, скам, мошеннические, то снимаете их в банкомате именно вы. При этом камера фиксирует ваше лицо (в маске или балаклаве деньги просто не выдадут). Значит, все риски ложатся на вас.
Другое дело, если обменник «белый» и ваши биткоины чистые. Но сомнительно, что даркнет-обменники будут подсовывать вам легальные рубли, зарабатывая лишь на проценте или высокой комиссии.
Приглашаю к обсуждению!
Моё понимание процесса:
У обменника есть телефон с аккаунтом дропа, например, Сбер с рублями. Вы присылаете ему своё фото в мессенджере, а он делает вид, что сам снимает собственные деньги со своей карты.
Но главный вопрос: откуда у него эти рубли и как они были получены?
Если средства криминальные - украденные, скам, мошеннические, то снимаете их в банкомате именно вы. При этом камера фиксирует ваше лицо (в маске или балаклаве деньги просто не выдадут). Значит, все риски ложатся на вас.
Другое дело, если обменник «белый» и ваши биткоины чистые. Но сомнительно, что даркнет-обменники будут подсовывать вам легальные рубли, зарабатывая лишь на проценте или высокой комиссии.
Приглашаю к обсуждению!